Kinh Tế

Lật tẩy hành vi siêu lừa đảo và bài học từ sàn giao dịch tài chính thiếu lành mạnh

Thứ Năm, 19/05/2022

Kỳ 3: Thanh lọc thị trường

Sự nở rộ của các sàn giao dịch ngoại hối, trái phiếu như “nấm mọc sau mưa”, đòi hỏi các cơ quan chức năng phải vào cuộc thanh kiểm tra, xử lý nghiêm nhằm chấn chỉnh các vi phạm cũng như tăng cường sự quản lý theo hướng an toàn, minh bạch. Các chiêu trò, thủ đoạn lừa đảo tinh vi ở các sàn giao dịch ngoại hối, trái phiếu cần phải được làm rõ, sáng tỏ và công khai rộng rãi để người dân biết, có sự nhìn nhận, đánh giá đúng bản chất để lựa chọn kênh đầu tư tốt nhất, có hiệu quả về kinh tế cho nhà đầu tư và xã hội.

Thận trọng lựa chọn các kênh đầu tư tài chính

Mặc dù nhiều sàn giao dịch ngoại hối đã bị đánh sập vào giữa năm 2021, song theo đánh giá của cơ quan điều tra, tại Việt Nam vẫn còn khoảng hơn 200 sàn giao dịch ngoại hối trái phép của gần 100 đối tượng trong nước cầm đầu, có liên kết với các tổ chức quốc tế.

Để che mắt cơ quan chức năng cũng như dễ dàng lôi kéo, rủ rê người dân tham gia, các đối tượng có thể thay đổi hình thức hoạt động, tên sàn giao dịch. Song, bản chất vẫn là hành vi lấy tiền của người sau trả cho người trước theo mô hình đa cấp để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Sàn giao dịch FX Trading Markets do nhóm Lion Group bảo lãnh bị lực lượng chức năng đánh sập

 

Cũng như việc đầu tư trái phiếu ở Tập đoàn Tân Hoàng Minh. Cơ quan điều tra của Bộ Công an xác định, lãnh đạo và các cá nhân tại tập đoàn này đã có hành vi gian dối, sử dụng các công ty thành viên phát hành 9 đợt trái phiếu có tổng trị giá hơn 10.000 tỷ đồng để huy động tiền của nhà đầu tư nhưng không sử dụng vào các hoạt động kinh doanh theo hồ sơ phát hành trái phiếu nên bị điều tra về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Có thể khẳng định, cùng với sự phát triển của nền kinh tế, thị trường trái phiếu doanh nghiệp phát triển góp phần đáp ứng yêu cầu huy động vốn phát triển sản xuất kinh doanh cho nhiều loại hình doanh nghiệp. Tuy nhiên, sự phát triển ồ ạt của các đợt phát hành trái phiếu doanh nghiệp đã bộc lộ những bất cập trong việc mất kiểm soát cũng như tạo kẽ hở để doanh nghiệp làm trái quy định.

Qua nhìn nhận, đánh giá của các chuyên gia cho thấy, chưa bao giờ doanh nghiệp bất động sản lại dễ dàng vay vốn của nhân dân thông qua việc phát hành trái phiếu doanh nghiệp nhiều như thời gian qua.

Sau mỗi đợt phát hành trái phiếu, hàng nghìn tỷ đồng tiền mặt được các doanh nghiệp thu về. Đáng chú ý, nhiều doanh nghiệp bất động sản còn phát hành lượng trái phiếu lớn hơn gấp nhiều lần vốn chủ sở hữu. Với số lượng phát hành trái phiếu quy mô lớn, lãi suất cao chắc chắn tiềm ẩn nhiều rủi ro cho thị trường và nhà đầu tư.

Siết chặt quản lý, xử lý nghiêm các vi phạm

Tại tỉnh ta, mặc dù đã có nhiều tiểu thương cũng như người dân tham gia vào sàn giao dịch Forex trái phép bị mất tiền, hay việc Tân Hoàng Minh chi nhánh Vĩnh Phúc có động thái huy động vốn nhưng việc nắm bắt thông tin, hoạt động của các tổ chức này ở địa phương và các sở, ngành chức năng đang bị bỏ ngỏ. Thậm chí, có cán bộ, lãnh đạo còn không biết đến sự hiện hữu của Tân Hoàng Minh chi nhánh Vĩnh Phúc dù văn phòng đại diện nằm giữa trung tâm thành phố Vĩnh Yên.

Theo chia sẻ của một số cán bộ ngành chức năng việc quản lý, nắm bắt hoạt động sàn ngoại hối là rất khó, bởi hầu hết các giao dịch đều thực hiện trên điện thoại thông minh. Còn đối với doanh nghiệp phát hành trái phiếu như Tân Hoàng Minh đã được nhà nước cho phép.

Việc phát hành các đợt trái phiếu cũng như thanh kiểm tra, giám sát nguồn vốn huy động, sử dụng nguồn vốn như thế nào đều do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Bộ Tài chính nắm bắt, thực hiện. Ngoài đăng ký thành lập văn phòng, chi nhánh với Sở KH&ĐT, các tổ chức, doanh nghiệp này nếu không báo cáo tình hình hoạt động thì các cơ quan chức năng, địa phương không thể nắm bắt được.

Như vậy để thấy rằng, mặc dù có trụ sở, văn phòng hoạt động tại địa phương, song kiểm soát đối với các tổ chức, doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực ngoại hối, trái phiếu ở địa phương hiện nay còn có những hạn chế, khó khăn nhất định.

Để tăng cường công tác quản lý nhà nước đối với hoạt động trái phiếu doanh nghiệp trên thị trường, vừa qua, Thủ tướng Chính phủ đã có công điện chấn chỉnh và yêu cầu Bộ trưởng Bộ Tài chính, Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước khẩn trương thực hiện thanh tra, kiểm tra, giám sát việc tuân thủ pháp luật về phát hành đầu tư, phân phối, giao dịch và sử dụng vốn thu được từ phát hành trái phiếu, nhất là phát hành trái phiếu riêng lẻ của các doanh nghiệp bất động sản.

Bộ Công thương đã cảnh báo về rủi ro khi tham gia sàn đầu tư tài chính theo mô hình đa cấp nhằm ngăn chặn sự trỗi dậy mạnh mẽ của các sàn giao dịch tài chính, ngoại hối.

Theo quy định về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp (Nghị định 40/2018/NĐ-CP), mọi hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp với đối tượng không phải là hàng hóa đều bị cấm (trừ trường hợp pháp luật có quy định khác).

Cùng với ban hành các quy định nhằm siết chặt quản lý đối với các hoạt động giao dịch ngoại hối, trái phiếu thì việc xử lý nghiêm minh đối với người đứng đầu các tổ chức, doanh nghiệp có hành vi vi phạm là cần thiết nhằm chấm dứt các chiêu trò lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Cùng với đó, động thái đánh sập các đường dây Forex và vào cuộc điều tra Tập Đoàn Tân Hoàng Minh của lực lượng chức năng vừa qua đã giúp thanh lọc thị trường tài chính, chứng khoán, đảm bảo các giao dịch hoạt động ổn định, nâng cao tính công khai, minh bạch và phát triển bền vững.

Phải khẳng định, mặc dù lãi suất huy động tiền gửi tiết kiệm tại các tổ chức tín dụng hiện nay chưa cao song lại ổn định, an toàn. Nhất là trong bối cảnh nền kinh tế của địa phương đang có sự phục hồi, lãi suất huy động tại các cơ sở tín dụng có xu hướng tăng cao, dự báo sẽ khởi sắc hơn trong năm 2022 và những năm tới.

Không chỉ đem lại nguồn thu nhập ổn định, tiền gửi tiết kiệm của người dân tại các cơ sở tín dụng còn giúp các doanh nghiệp có cơ hội "hấp thụ" nguồn vốn phục vụ tái đầu tư, khôi phục và mở rộng quy mô sản xuất, kinh doanh, góp phần đẩy mạnh giải quyết việc làm và phát triển kinh tế - xã hội cho tỉnh ta.

Hà Trần



TAG:
Tin tức Mới:

Ý kiến của bạn

Họ tên:
Email: