Kinh Tế

Lật tẩy hành vi siêu lừa đảo và bài học từ sàn giao dịch tài chính thiếu lành mạnh

Thứ Tư, 18/05/2022

Kỳ 2: Những “cái chết” đã được dự báo

Với phần trăm lãi suất ngoại hối, lợi tức trái phiếu cao không tưởng cho thấy những dấu hiệu bất thường ở những kênh đầu tư tài chính này. Để cảnh báo người dân, ngay sau khi phát hiện những tín hiệu hoạt động của các sàn giao dịch trên địa bàn thành phố Vĩnh Yên, Báo Vĩnh Phúc đã đăng tải bài viết “Thận trọng khi đầu tư vào sàn giao dịch Forex” và “Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp tiềm ẩn rủi ro?”. Và một thời gian ngắn sau đó, các sàn giao dịch Forex và Tập đoàn Tân Hoàng Minh đã bị cơ quan chức năng “sờ gáy”, nhiều tờ báo vào cuộc lật tẩy các chiêu trò móc nối, lôi kéo người dân tham gia.

Nhiều sàn giao dịch Forex bị đánh sập

Với những tiểu thương tham gia sàn giao dịch Forex, có lẽ, họ không ngờ mình sớm bị “mắc cạn” ở vũng lầy tài chính này. Càng vùng vẫy họ càng lún sâu vào hố đen nợ nần, có người mất hết tài sản, nghề nghiệp kinh doanh lẫn tình cảm anh em, bạn bè.

Tuy nhiên, đối với người ngoài cuộc, hơn ai hết, họ hiểu rằng, kết cục này đã được sự báo. Bởi, không lý nào, nhà đầu tư có thể dễ dàng kiếm tiền triệu/ngày khi không phải mất chất xám, công sức lao động.

Điển hình như chị Ng. Th. Th., một tiểu thương bán hoa quả ở chợ Vĩnh Yên. Sau khi tham gia sàn giao dịch Forex, chị Th bỏ luôn nghề kinh doanh vốn đã gắn bó với gia đình mình hàng chục năm nay.

Theo chị Th, ngồi chợ vất vả cả ngày, luôn phải thức khuy dậy sớm bán hàng nhưng chỉ được lãi vài trăm nghìn đồng/ngày, thậm chí đi buôn không khéo còn hoà vốn. Trong khi đó, đầu tư vào sàn Forex, chị Th vừa có nhiều tiền lại nhàn nhã. Không chỉ vét hết số tiền tích cóp mang đi đầu tư, chị Th còn huy động, vay mượn hàng trăm triệu đồng của người thân để “khởi nghiệp”.

Có thời điểm, lợi nhuận từ sàn giao dịch ngoại hối mà chị Th tham gia lên đến hàng trăm triệu đồng, thậm chí cao hơn số vốn đầu tư ban đầu nhưng chị không rút, hoặc chỉ rút một ít chi tiêu, còn lại “bơm” hết vào sàn để tái đầu tư.

Cũng có lúc, chị Th định “cất mẻ lưới to”, nhưng thấy nguồn lợi nhuận chảy về túi quá lớn đành “bấm bụng” chờ đợi thời cơ. Nhưng rồi, thời cơ đâu chưa thấy, giấc mơ đổi đời của chị Th vỡ tan khi sàn giao dịch Forex bị đánh “sập” vào giữa năm 2021.

Đến nay, chị Th rơi vào tình cảnh trắng tay, mất cả nghề buôn bán, phải đi bán hàng thuê, làm thêm nhiều công việc khác để trang trải cuộc sống, trả nợ cho anh em, bạn bè.

Hay như chị N.T.X, một tiểu thương bán thực phẩm tươi sống ở chợ Vĩnh Yên cũng đóng 1.000 USD để đổi lấy khoản lợi nhuận từ 5-7 triệu đồng/tháng. Chị X mới rút tiền được một vài lần, chưa kịp hoàn vốn đã không liên lạc được với người môi giới cũng là đứa cháu họ ở thành phố Hà Nội.

Trao đổi với tác giả trong bài viết “Thận trọng khi đầu tư vào sàn giao dịch Forex” trên Báo Vĩnh Phúc Online (ngày 22/2/2021), ông Phùng Đức Kim, Phó Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh cho biết: “Ngoài các tổ chức tín dụng, hiện nay, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chưa cấp phép cho các tổ chức, doanh nghiệp nào kinh doanh ngoại hối nên mọi hoạt động có liên quan đều được coi là phi pháp.

Việc người dân muốn kiếm tiền dễ dàng, siêu lợi nhuận đồng nghĩa với các yếu tố rủi ro về tài chính. Thực tế, thời gian qua, cơ quan chức năng đã từng vào cuộc điều tra, xử lý một số vụ đầu tư tiền ảo, cá độ quốc tế. Do đó, mọi người dân cần thận trọng khi đầu tư, tham gia vào các sàn giao dịch trái phép, tránh tình trạng bị mất tiền do lừa đảo hoặc không rút được tiền".

Đúng như cảnh báo của phóng viên Báo Vĩnh Phúc và lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, giữa tháng 5/2021, Bộ Công an đã đánh sập 7 sàn giao dịch lừa đảo Forex có hành vi chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng của nhà đầu tư.

Tại Vĩnh Phúc, cơ quan điều tra đã tích cực phối hợp với Bộ Công an thực hiện nắm bắt thông tin, xác minh vụ việc, cách thức hoạt động và vai trò của những thành viên liên quan. Qua đó, góp phần hỗ trợ triệt phá thành công các đường dây hoạt động lớn ở thành phố Hà Nội.

Tại tỉnh ta, một số sàn giao dịch ngoại hối cũng lặng lẽ “biến mất”.

Sau các đợt truy quét gắt gao của lực lượng chức năng, một số văn phòng giao dịch ngoại hối, trong đó có Forex ở tỉnh ta đã “nằm im”

Trái phiếu “chết yểu”

Tương tự, sau khi tác giả có bài viết “Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp tiềm ẩn rủi ro?” trên Báo Vĩnh Phúc (số 5479, ngày 7/1/2022), 3 tháng sau, Báo Dân trí đưa tin “Hủy 9 đợt phát hành trái phiếu hơn 10.000 tỷ đồng của Tập đoàn Tân Hoàng Minh”. Cũng trong thời gian này, hàng loạt vụ việc lùm xùm xung quanh Tập đoàn Tân Hoàng Minh được báo chí phơi bày.

Đỉnh điểm của vụ việc là cơ quan chức năng đã ra Quyết định khởi tố vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản xảy ra tại Tập Đoàn Tân Hoàng Minh và các tổ chức, đơn vị có liên quan. Đồng thời, ra các Quyết định khởi tố bị can, lệnh bắt bị can để tạm giam, lệnh khám xét đối với Đỗ Anh Dũng, Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc Tập Đoàn Tân Hoàng Minh cùng nhiều bị can đồng phạm về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Trao đổi với tác giả xung quanh bài viết “Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp tiềm ẩn rủi ro?”, ông Nguyễn Văn Tâm, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Vĩnh Phúc nêu quan điểm cá nhân: “Lợi tức trái phiếu 11,4% mà Tập đoàn Tân Hoàng Minh chi nhánh Vĩnh Phúc áp dụng đối với khách hàng cao bất thường so với lãi suất huy động tại các cơ sở tín dụng, tiềm ẩn nguy cơ rủi ro cao khi đầu tư.

Bởi, để đảm bảo mức chi trả lợi tức hơn 11,4% thì doanh nghiệp phải có lợi nhuận kinh doanh đạt từ 15% trở lên. Điều này là rất khó khăn trong bối cảnh hoạt động sản xuất, kinh doanh đang bị ảnh hưởng bởi dịch Covid-19, kể cả lĩnh vực bất động sản do thị trường thiếu sự ổn định về mức giá/suất đầu tư".

Sau khi người đứng đầu Tập đoàn Tân Hoàng Minh bị tạm giữ để phục vụ điều tra hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, mặc dù ông Đỗ Hoàng Minh, người đang tạm thời điều hành tập đoàn này cho biết sẽ bán một số dự án bất động sản để trả tiền người mua trái phiếu, nhưng những nhà đầu tư đã trót “rót” tiền vào tập đoàn này hiện nay vẫn như đang ngồi trên đống lửa bởi không biết bao giờ mới được hoàn vốn huy động.

Văn phòng Tân Hoàng Minh đặt tại phường Ngô Quyền, thành phố Vĩnh Yên

Thời điểm này, Tập đoàn Tân Hoàng Minh chi nhánh Vĩnh Phúc vẫn mở cửa, song có lẽ, với những bê bối vừa qua, nhà đầu tư cũng như người dân đã có thái độ dè dặt hơn đối với loại hình trái phiếu doanh nghiệp. Như vậy, chỉ sau gần 5 tháng khai trương, đi vào hoạt động, lĩnh vực trái phiếu của chi nhánh đã “chết yểu” sau những vụ việc bị báo chí phanh phui.

Hà Trần

(Còn tiếp)



TAG:

Ý kiến của bạn

Họ tên:
Email: