Kinh Tế

Lật tẩy hành vi siêu lừa đảo và bài học từ sàn giao dịch tài chính thiếu lành mạnh

Thứ Ba, 17/05/2022

Kỳ 1: Mật ngọt… chết ruồi

Nôn nóng làm giàu từ thụ hưởng phần trăm lãi suất cao ngất ngưởng khiến nhiều người dân ở một số địa phương tham gia vào các sàn giao dịch ngoại hối, trái phiếu. Đây là những kênh đầu tư hấp dẫn, còn khá mới mẻ ở các tỉnh lẻ và tiềm ẩn nhiều rủi ro về tài chính. Tuy nhiên, khi bị “cuốn” vào những vòng xoáy giao dịch tài chính này, nhiều nhà đầu tư không ngại “xuống tiền”, nhất là khi được các nhân viên môi giới, tư vấn bằng những lời mật ngọt chết ruồi.

Một bước lên hương

Là tiểu thương ở chợ Vĩnh Yên, mỗi lần đi chơi hoặc giao hàng cho khách, anh N.V.N, xã Định Trung còn "say sưa" quảng bá về khoản lợi nhuận kếch sù mà mình đang hưởng sau khi tham gia sàn giao dịch Forex.

Theo khẳng định của anh N, tham gia sàn giao dịch ngoại hối này, tiểu thương chẳng phải lao động vất vả, chỉ cần đóng một vài nghìn đô (USD) rồi ung dung hưởng lãi suất chênh lệch hằng ngày.

Anh N.V.N chia sẻ: “Tham gia vào Forex, mọi người muốn đóng bao nhiêu tiền thì tuỳ, riêng tôi đã chi khoảng 22.000 USD. Với khoản đầu tư ban đầu gần 500 triệu đồng, mỗi tháng, tôi lãi 90 triệu đồng. Ngoài số tiền lãi hàng trăm triệu đồng đã rút trước đó, đến nay, tiền gốc tôi vẫn còn nguyên 500 triệu đồng phục vụ các giao dịch và duy trì khoản lợi nhuận trong thời gian tới”.

Anh N cho biết thêm: “Cao điểm, ở Vĩnh Phúc có khoảng 1.500 thành viên tham gia sàn giao dịch Forex, trong đó, có những nhà đầu tư mạnh tay chi tiền tỷ, còn những người “bơm vốn” vài trăm triệu đồng thì rất nhiều”.

Nghe bài thuyết trình “làm kinh tế” của anh N, nhiều tiểu thương như “nuốt” từng lời, mắt tròn xoe bởi cách kiếm tiền triệu/ngày dễ như... bỡn.

Anh N.V.N thường xuyên đăng hình ảnh cá nhân cùng những chiếc xe ô tô sang chảnh

Từ ngày tham gia sàn giao dịch Forex, việc kinh doanh anh N coi là nghề phụ. Thay vì trực tiếp đi giao hàng cho khách, những lúc bận rộn anh N thuê xe ôm chở thay; những bộ quần áo lao động bình dân cũng được anh “phế truất”, thay vào đó là quần thô trắng đóng thùng áo sơ mi bóng lộn. Anh N còn lên đời xế hộp 4 bánh để đi dự hội nghị, hội thảo khiến bà con tiểu thương ai nấy đều trầm trồ, ngưỡng mộ.

Forex là chữ viết tắt của cụm từ Foreign Exchange, nghĩa là trao đổi tiền tệ quốc tế (ngoại hối). Hoạt động kinh doanh trao đổi tiền tệ trong thị trường Forex được thực hiện bằng cách mua, bán, trao đổi ngoại tệ.

Lợi nhuận của giao dịch tính theo phần trăm chênh lệch giữa việc mua vào, bán ra. Với tỷ lệ đòn bẩy tài chính cao, nhà đầu tư có thể kiếm lời từ một khoản đầu tư nhất định. Tuy nhiên, đây cũng là con dao hai lưỡi khi nhà đầu tư đối diện nguy cơ thua lỗ, vỡ nợ do không rút được tiền ra.

Những thành viên tham gia sàn giao dịch Forex có 2 cách để nạp tiền, một là qua môi giới, 2 là tự nạp. Thông thường, người chơi đều chọn cách nạp tiền thông qua môi giới bởi phương thức đơn giản, chỉ cần đưa tiền hoặc nạp tiền cho môi giới là xong, mọi giao dịch không có giấy tờ cam kết.

Theo các chuyên gia, các sàn giao dịch tài chính, ngoại hối đều có tỷ lệ rủi ro cao, nhất là nhiều mô hình đầu tư ở Việt Nam có hơi hướng đa cấp. Mặt khác, mọi người cần phải hiểu đúng bản chất khi tham gia, đầu tư ngoại hối là có lúc lãi, lúc lỗ và phải cảnh giác khi khoản lợi nhuận được tô vẽ quá nhiều, trong khi phần lỗ thì không ai nhắc tới. Đây chính là nguồn cơn làm “bốc hơi” dòng tiền của nhiều nhà đầu tư sau khi tham gia các sàn giao dịch ngoại hối trái phép.

Anh N.V.N khẳng định, đầu tư vào sàn giao dịch Forex càng lớn, lợi nhuận càng cao. Có người ban đầu mới chơi chỉ đóng 40.000 USD, sau tăng vốn lên 140.000 USD. Lợi nhuận theo đó cũng tăng cao, từ 1.000 USD/ngày đến 2.000 hoặc 3.000 USD/ngày. Tuy nhiên, anh N cũng cho rằng: "Đầu tư vào Forex như chơi cờ bạc, nhưng cả thế giới vào chơi thì sao mình không chơi".

Tùy điều kiện kinh tế, nhưng tham gia vào sàn giao dịch Forex, phần lớn, mỗi tiểu thương ở chợ Vĩnh Yên đều phải đóng tối thiểu 1.000 USD trở lên. Tiền đầu tư càng cao thì lợi nhuận càng lớn, từ 5-10 triệu đồng/tháng, thậm chí cao hơn. Lãi suất khủng khiến nhiều nhà đầu tư “say máu”, quyết dốc hết tiền vào sàn giao dịch, kể cả phải đi vay mượn thêm của anh em, bạn bè.

Theo lời những người có hành vi môi giới, việc giới thiệu, mời gọi các tiểu thương tham gia sàn giao dịch Forex không giúp họ có thêm khoản lợi nhuận hay quyền lợi gì. Đơn giản là họ thấy việc kiếm tiền từ kênh đầu tư này quá dễ dàng nên muốn trao “cơ hội làm giàu” cho người khác.

Cả tin về điều này, nhiều tiểu thương không ngại móc hầu bao chi hàng chục, thậm chí hàng trăm triệu đồng vào sàn Forex chỉ trong vòng “một nốt nhạc”. Việc các nhà đầu tư chạy đua “đổ tiền” vào sàn giao dịch Forex tạo nên những cơn “sóng thần” ngoại hối trên thị trường.

Song, qua đó cũng cho thấy, nhu cầu tìm kiếm kênh đầu tư ở các sàn giao dịch ngoại hối là rất lớn. Tuy nhiên, khi những sàn giao dịch trái phép bị đánh sập sẽ có những tác động tiêu cực đến nền kinh tế, gây ra sự bất ổn về an ninh trật tự cũng như nhiều hệ lụy cho gia đình và xã hội.

Lợi tức trái phiếu cao ngất ngưởng

Đầu năm 2022, cũng trên địa bàn thành phố Vĩnh Yên, nhiều người dân được nhân viên Tập đoàn Tân Hoàng Minh chi nhánh Vĩnh Phúc tư vấn, mời tham gia chương trình gửi tiết kiệm thông qua trái phiếu với lợi tức lên tới 11,4%/năm.

Lợi nhuận hấp dẫn từ kênh đầu tư này khiến nhiều người quan tâm, nhất là trong bối cảnh lãi suất ngân hàng liên tiếp sụt giảm, trong khi lợi nhuận từ trái phiếu cao ngất ngưởng, thủ tục đầu tư đơn giản như gửi tiền tiết kiệm.

Bà Ng.Th. Ng, phường Ngô Quyền, thành phố Vĩnh Yên cho biết: “Tôi được nhân viên Tập đoàn Tân Hoàng Minh đến tận nhà tư vấn sản phẩm trái phiếu có đảm bảo lợi tức lên đến 11,4%. Số tiền đầu tư trái phiếu tối thiểu là 50 triệu đồng, kỳ hạn từ 3-24 tháng, lợi tức từ 7,6 - 11,4%. Như vậy, so với lãi suất tiền gửi tiết kiệm tại nhiều ngân hàng, lợi tức trái phiếu Tân Hoàng Minh cao hơn gấp đôi.

Mức giá đầu tư quá “hời” đã đánh trúng tâm lý của nhiều khách hàng, nhất là khi người dân được lựa chọn sản phẩm đầu tư, nhận lãi suất từng tháng hoặc 3 tháng/lần, 12 tháng/lần.

Để mở rộng mạng lưới khách hàng cũng như thị trường hoạt động, không chỉ tích cực tư vấn tại chỗ, nhiều nhân viên của Tân Hoàng Minh còn đến từng gia đình giới thiệu sản phẩm, mời mọc khách hàng tham gia ký kết hợp đồng.

Tuy nhiên, theo những người dân trên địa bàn thành phố Vĩnh Yên, khi đến từng hộ gia đình giới thiệu, mời chào sản phẩm, các nhân viên của Tân Hoàng Minh không nói rõ nguồn tiền huy động thông qua trái phiếu để sử dụng vào mục đích gì.

Sự mập mờ trong tư vấn khiến nhiều người không hiểu rõ bản chất của trái phiếu doanh nghiệp, có người còn hiểu nhầm là trái phiếu Chính phủ và hoàn toàn không biết nguồn vốn của mình được doanh nghiệp huy động để đầu tư vào các dự án bất động sản.

Hà Trần

(Còn tiếp)



TAG:

Ý kiến của bạn

Họ tên:
Email: